필사) 나만의 시스템을 만들어간 여정 '나는 월급쟁이 배당부자가 되었다'

136 etf 고를 때 도움이 되는 사이트

etf.com

edition.cnn.com

시킹알파

토탈리얼리턴즈

kr.tradingview.com

appeconomyinsight.com

 

264

다른 소득은 없고 배당소득만 있다면 건강보험료는 얼마나 나올까? (세전)

배당금 월100(연간1200만원) -> 월 8만 80원

200 - 160,160

300 - 240,240

400 - 320,320

500 - 400,410

600 - 480,490

700 - 560,650

800 - 640,650

900 - 720,730

1000 - 800,820

 

285 기준

1. 은퇴하기 전 월 300만원의 배당금 확보하기

2. 월 300만원 배당금 안정적으로 구축하기

3. 포트폴리오 설계로 위험 피하기

4. (전체 금융자산 기준) 시장수익률 7% + 배당성장 5%

5. 개별주는 10~20% 수준에서, 레버리지 투자는 1~5% 수준

 

286

목돈이 생긴 경우에는 절반은 거치식, 절반은 적립식으로 투자한다. 이유는 단순하다. 상승장일 때는 거치식이 유리하고, 하락장일 때는 적립식이 평단을 낮추는데 좋기 때문이다. 그래서 상여금이나 보너스 등 목돈이 생기면 절반반 한번에 투자하고, 나머지는 몇 개월에 걸쳐 매일 혹은 매주 자동 매수를 걸어둔다. 

 

296

80% = 주로 etf- schd, vig, qqqm, jepi, jepq, gpix, gpiq, sgov, bil, 리얼티 인컴 등을 단계별로 조합

20% = 개별주와 레버리지 투자 - 단기 수익 추종 또는 레버리지soxl, tqqq, qld 등

 

304

jepq에서 나오는 배당과 월급으로 schd를 매수하고, schd에서 나오는 배당으로 schd를 추가매수한다면 schd를 빠르게 모아갈 수 있다. 

1. 기존 고배당주의 원금은 가급적 유지하고, 새로운 투자금을 schd에 투입해 월배당 수준을 유지하는 방식

2. 고배당주를 100% 매도하는 것이 아니라, 10-20%씩 단계적으로 옮기는 스플릿 방식(매년 10%씩 옮겨 5-10년에 걸쳐서 서서히 배당성장주로 이동하면, 월배당도 서서히 줄어들기 때문에 충격이 작아진다)

3. 배당금이 약간 줄더라도, 2-3년 이내에 배당성장률과 새 투자금으로 복구하는 유예기간 방식 

 

306

schd는 테크가 차지하는 비중이 10% 정도 밖에 되지 않는 반면 qqq는 기술주 비중이 높은 나스닥100에 투자한다. schd와 qqq가 겹치는 종목은 6% 수준으로, 중복적으로 투자하는 비중도 낮다. 이 조합은 qqq에만 투자할 때보다 변동성이 낮다. 언더워터 기간이 깊고 오래가더라도 배당은 물론이고, 배당성장도 있어 버틸 수 있다. 

 

312

배당 부스팅 방식이란 포트폴리오의 20%에 담았던 성장주를 리스크와 수익률의 균형을 맞추기 위해 성장주에서 수익이 난 부분을 일부 매도해 배당주를 사는 식으로 리밸런싱 하는 것이다. 1년에 한 두번 리밸런싱한다. 

 

325

특히 유념해야 할 것은 하락장에서의 고배당주다. 고배당주는 커버드콜 베이스라 상승장에서는 기초지수보다 덜 올라가고, 하락장에서는 같이 떨어진다. 그렇다면 하락장을 만났을 때 고배당주를 일부 매도하고 기초지수에 더 넣는 것이 좋은 전략이 될 수 있다. 이후 상승장이 충분히 진행되었을 때 고배당주에서 기초 지수로 종목을 변경했던 것을 다시 배당주로 바꾸면 고배당주의 주가 손실 일부를 막고, 배당금을 더. 올릴 수 있는 기회로 활용할 수 있다. 

 

333 연말 연초에 배당투자자가 꼭 해야할 2가지

1. 리밸런싱

1년에 한번은 성장주의 비중이 커졌을 때 20%에서 일부를 정리해 배당주에 투자(배당 부스팅 방식) 해보자. 보통 11월, 12월에 해외주식 양도세 이슈가 있기 때문에 비과세 250만원의 손익통상에 맞추려면 연말에 진행해야 한다. 마이너스 상태인 주식을 팔거나, 수익 구간인 주식을 매도해 손익통산 250만원 미만으로 맞추기도 한다. 

2. 예상 배당금 확인하기

올해 받은 내 배당금이 얼마인지는 물론이고, 내년에 받을 예상 배당금을 확인해야 한다. 그리고 올해 내 투자금을 바탕으로 내년에 투자할 금액을 계산해보면 내년에 받을 추가 예상 배당금도 계산할 수 있다. 배당주를 많이 모았거나 배당률이 높은 주식을 매수했다면 배당금이 2,000만원(세전)이 넘지 않게 조절해야 한다.  넘어갈 경우 금융소득종합과세자가 된다.